1.第1-4章分值分別是3分、5分、3分、4分

2.分值占比不大，掌握重要考點即可

1.第5-7章很重要，分值分別是8分、10分、10分

2.初級第9章不考

1.第10-14章分值分別是3分、5分、5分、4分

2.第13章相對更重要

1.第16章非常重要，分值11分左右

2.初級第19章、第21章不考

1.金融市場的特點、構成要素

2.金融市場分類；貨幣市場、債券市場、股票市場、金融衍生品市場

1.銀行理財產品分類及特點

2.基金、保險、國債、信托產品；中小企業私募債

1.理財師工作職責的要求

2.了解客戶的主要內容、客戶需求分析；不同的客戶分類方法、生命周期與客戶需求的關系

1.貨幣時間價值概念與影響因素、現值與終值的基本參數、72法則、有效利率的計算

2.普通年金、永續年金、增長型年金

3.財務計算器、金融理財工具的特點及比較

1.個人貸款的特征；個人貸款的產品種類

2.貸款對象與貸款利率；貸款期限與還款方式；擔保方式與貸款額度

1.個人貸款的流程

2.貸款風險分類、信用風險識別、押品管理原則

1.個人住房貸款分類、特征和要素；個人貸款的受理和貸前調查

2.公積金個人住房貸款的要素、職責分工和操作模式，以及貸后管理

1.個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理

2.個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理

1.風險、收益與損失

2.商業銀行風險管理與資本管理

1.信用風險識別

2.信用風險控制

1.市場風險識別

2.市場風險計量

1.操作風險概述

2.主要業務操作風險控制

1.負債業務：大額存單業務、其他負債業務

2.資產業務：貸款業務類型、投資業務

1.績效考評：績效考評指標體系、結果應用和監管要求

2.金融創新：互聯網金融

1.內部控制：內部控制的基本要素、職責分工

2.合規管理概述 3.外部審計

1.信用風險管理：信用風險管理概述、貸款風險分類與不良貸款管理

2.操作風險管理概述

1.貸款擔保的分類、范圍、原則、作用

2.貸款保證人的資格、條件，保證貸款的風險和防范，融資性擔保公司和銀擔業務合作

3.貸款抵押、貸款質押的設定條件、風險和風險防范

1.貸款審批的原則；貸款審查事項及審批要素

2.授信額度決定因素和確定流程

1.合同簽訂流程和管理要點

2.貸款發放條件、原則和審查流程

3.貸款支付的類型、各類支付方式

1.對借款人的貸后監控的基本內容

2.保證人管理、抵(質)押品管理及擔保的補充機制

3.風險預警程序、方法、指標體系；信貸業務到期處理方法